Вокруг царила мертвая тишина, было слышно, как упадет игла. Лицо менеджера по продукту уже выглядело не лучшим образом, но, сжимая микрофон, он постарался сохранить невозмутимый тон:
— Мы не то чтобы не рассматривали подобные вопросы, однако этот продукт уже много лет успешно продается за рубежом и получает отличные отзывы. Европейский головной офис выработал зрелый механизм реагирования, и мы уверены, что наш банк, переняв этот опыт и усвоив уроки, сможет спокойно справиться с любыми вызовами.
Обычно, когда разговор заходит в такое русло, у обеих сторон остается пространство для маневра: можно обменяться парой дежурных фраз, и на этом инцидент исчерпан.
Однако брови Е Чжили хмурились всё сильнее, завязавшись в тугой узел, а суставы пальцев от напряжения слегка побелели:
— В подобных детских счетах с высокой вероятностью может вестись аномальная активность. Родители способны использовать их для отвода глаз, проводя операции со средствами в незаконных целях. Если память мне не изменяет, ранее в Великобритании уже случались инциденты, когда обанкротившиеся компании продолжали свою деятельность через детские банковские счета.
Цзы Янь остро почувствовал, что атмосфера в конференц-зале накалилась до предела, и поспешил встать, чтобы сгладить углы:
— Ладно-ладно, скажу по справедливости: опасения Чжили имеют определенные основания, но сам по себе продукт действительно хорош. Большие достоинства искупают мелкие недостатки, а недостатки не затмевают достоинств. Разве существуют абсолютно безупречные финансовые деривативы? Верно ведь? Именно поэтому работа отделов управления рисками и противодействия отмыванию денег имеет столь колоссальное значение — все мы должны сотрудничать и трудиться сообща!
С этими словами он силой опустил плечо Е Чжили и тут же принялся хлопать в ладоши, вновь пытаясь оживить атмосферу в зале.
После окончания совещания Цзы Янь насильно заволок Е Чжили в свой звукоизолированный отдельный кабинет, захлопнул дверь и задернул жалюзи, полностью отрезав их от внешнего мира.
— Ты понимаешь, что с таким характером рискуешь схлопотать по башке! — схватившись за голову, взвыл Цзы Янь.
На лице Е Чжили по-прежнему не отразилось почти никаких эмоций, он лишь бесстрастно ответил:
— Я говорил исключительно о фактах, к тому же за рубежом действительно происходили подобные прецеденты.
Цзы Янь скорчил мину человека на грани нервного срыва:
— Да даже если так, не надо говорить об этом во всеуслышание на подобных встречах! Банк уже принял решение запустить этот продукт в следующем месяце, сегодняшняя презентация — чистая формальность. Большие шишки давно всё решили за закрытыми дверями, а глава твоего отдела наверняка уже подписал все бумаги.
Е Чжили с удивлением переспросил:
— И какое это имеет ко мне отношение? Я ничего не подписывал.
Цзы Янь разом потерял дар речи и чуть не захлебнулся собственной кровью прямо на месте.
Сделав паузу, он изо всех сил попытался проглотить подступившие к самому горлу кровавые слезы:
— Прогнозируемая доходность у этого продукта неплохая, банк определенно намерен продвигать его дальше, и скоро начнется масштабная рекламная кампания для клиентов. Дело уже решено, а ты выступаешь против того и против этого — высшее руководство останется недовольно. Смотри, как бы потом тебе палки в колеса не вставляли.
Е Чжили сохранил всё то же невозмутимое выражение лица и ответил:
— Какое мне дело до того, довольны высшие чины или нет? Моя работа — снижать риск пассивного участия банка в незаконных переводах капитала, а не ублажать начальство.
С этими словами он нажал на дверную ручку и вышел, не оглядываясь.
Отмывание денег в целом делится на три этапа. Первый этап называется размещением — это фактическая обработка наличных денежных средств или иных активов, полученных преступным путем. На этой стадии отмытчики вводят незаконные доходы в финансовую систему, будь то местные финансовые институты, международные организации, магазины или легальные предприятия.
Второй этап называется расслоением. Посредством череды финансовых транзакций источник средств скрывается, что позволяет отделить нелегальные доходы от их реального происхождения. Эта стадия предполагает превращение преступных доходов в другие формы и создание сложных многоуровневых финансовых операций для маскировки происхождения капитала и прав на него. Сюда относятся инвестиции в недвижимость, акции, облигации и продукты страхования жизни, перепродажа дорогостоящих товаров, предоплаченных платежных продуктов и многое другое.
Заключительный этап отмывания денег называется интеграцией. Средства возвращаются в экономическую деятельность под видом якобы нормальных деловых или личных операций, очищенные деньги пускаются в стандартный оборот, благодаря чему незаконное богатство внешне приобретает видимость легальности.
Каждый из этих трех этапов может быть неразрывно связан с финансовыми институтами.
Е Чжили уселся за рабочий стол и заметил на стационарном аппарате пропущенный вызов с незнакомого внешнего номера.
Ему показалось это немного странным, но он по привычке перезвонил:
— Алло, здравствуйте, слушаю вас?
Из трубки донесся радостный голос:
— Господин Е, у этого номера, оказывается, прямая линия, даже не нужно переключаться через ресепшен — какая невероятная и удобная вещь.
Брови Е Чжили невольно сошлись на переносице:
— Господин Ло, у вас есть какое-то срочное дело? — Он уже почти жалел, что отдал этому человеку свою визитку.
Собеседник рассмеялся:
— На самом деле нет, просто захотелось проверить, проходит ли вызов по этому номеру.
— ... — Е Чжили мысленно закатил глаза так далеко, что они пересекли бескрайние просторы саванны Серенгети, без лишних слов сбросил вызов и автоматически занес номер в черный список.
Неотъемлемое правило современного делового человека: во время работы положено усердно работать.
Он перевел взгляд обратно на экран компьютера и продолжил изучать несколько электронных денежных переводов, по которым система выдала предупреждение об опасности.
Будучи самыми оперативными способами перемещения капитала, Всемирная межбанковская финансовая телекоммуникационная сеть SWIFT, Нью-Йоркская клиринговая палата CHIPS и Федеральная электронная система переводов Fedwire ежедневно обрабатывают миллионы транзакций на триллионы долларов. Незаконные денежные переводы легко могут затеряться среди этих миллионов легальных транзакций. На каждом уровне перевода средства перемещаются со счета на счет, из банка в банк, из одной страны в другую, что чрезвычайно затрудняет для следственных органов отслеживание истинного происхождения и владельцев капитала.
Весь остаток дня Е Чжили просидел на своем месте, не шелохнувшись, с прямой, как струна, спиной, не сделав ни единого глотка воды. Его тонкие, четко очерченные пальцы скользили по клавиатуре.
Ближе к шести часам вечера Цзы Янь аккуратно сложил бумаги в портфель, снял с вешалки пальто, вытащил ключи от машины и не спеша подошел к рабочему месту Е Чжили, торопливо бросив:
— Ты еще не собираешься? Сегодня вечером у меня нет застолий, могу подбросить.
Е Чжили покачал головой:
— Я остаюсь сверхурочно.
Он приподнял чашку и сделал глоток уже остывшего чая.
Цзы Янь приподнял бровь:
— Прямо сегодня? Еще ведь даже не конец месяца.
Е Чжили кивнул:
— Мне нужно изучить последние международные дела по отмыванию денег, ближе к концу месяца у меня на это просто не останется времени.
http://bllate.org/book/31279/3813361
Готово:
