Готовый перевод Chief Anti-Money Laundering Officer Shen Jiandeng / Теневые счета: Игры с законом: Глава 10

Сегмент ценных бумаг отличается колоссальными объемами торгов и невероятной скоростью совершения операций. Сделки могут инициироваться, приниматься или перенаправляться между множеством юрисдикций, а брокерские компании, выступая в роли доверенных лиц, открывают счета, что позволяет успешно скрывать личности истинных бенефициаров. Все эти особенности делают сектор ценных бумаг крайне уязвимым для тайного отмывания денег.

В зале кто-то поднял руку: Я не до конца понимаю, какие именно действия совершаются. В конце концов, никто из нас этим не занимался, можно привести какие-нибудь примеры?

Е Чжили кивнул: Я могу назвать несколько подозрительных признаков, при обнаружении которых стоит проявить бдительность. Например, когда счет ценных бумаг используется для платежей или международных переводов, но при этом торговая активность по нему минимальна или вовсе отсутствует. Или же ситуация, когда одна сторона покупает активы по высокой цене, а затем с огромным убытком продает их другой стороне — это может быть сигналом о выводе ценностей. Еще пример: два или более несвязанных между собой счета в одной брокерской компании внезапно начинают одновременно проводить сделки с неликвидными или низколиквидными бумагами.

Я советую всем уделять больше внимания аномальному поведению. Если ваш клиент внезапно обналичивает все активы, переводит капитал из одной юрисдикции в другую, если сделки приносят постоянные убытки, если модель поведения клиента нелогична или дневной объем торгов по какой-то одной акции сильно отклоняется от нормы — все это тревожные сигналы, которые требуют вашей полной настороженности.

Шум обсуждения в зале постепенно нарастал, люди то и дело поднимали руки, чтобы задать вопросы.

Один молодой человек произнес: Мы понимаем теорию, но руководство постоянно давит на рядовых сотрудников, заставляя привлекать больше клиентов и наращивать активы. Ведь чем больше средств на счетах клиентов, тем выше комиссия компании, а некоторые клиенты даже обещают повышенные или фиксированные выплаты. Мы осознаем все риски, но конкуренция в отрасли огромна, и в условиях, где все зависит от комиссионных, мы зачастую не можем отказать.

Е Чжили кивнул: Это очень хороший вопрос. Он обнажает крайне уязвимое звено в работе розничных брокеров. Чуть позже я свяжусь с аудиторским отделом и департаментом, отвечающим за комплексную проверку клиентов...

Закончив долгий и сложный тренинг, Е Чжили вышел из здания. Небо снаружи уже давно окрасилось в иссиня-черный цвет.

Окружающие высотки светились неясными огнями — крошечные пятнышки, дрожащие на холодном ветру, словно слабые язычки свечей.

Мелкий, похожий на вату дождь прекратился, но температура упала еще ниже, а усилившийся северный ветер заставлял чувствовать себя как в ледяном склепе. Всего за несколько минут руки и ноги Е Чжили снова онемели от холода.

Эх, в этом городе действительно не бывает осени.

А ведь было столько планов на это время года.

Еще с самого изнуряющего лета он ждал похолодания, надеясь насладиться прохладной и неспешной ранней осенью: есть клейкий рис, любоваться кленами, гулять по горным тропам, слушая едва уловимый хруст сухих листьев под ногами.

Но он ничего не успел. Пара дождей — и календарь мгновенно перелистнулся в глубокую осень, а там и до зимы рукой подать.

Е Чжили плотнее запахнул кашемировое пальто и, глядя на пустую улицу, достал телефон, чтобы найти ближайшую автобусную остановку.

— Господин Е. — За спиной внезапно раздался голос.

Е Чжили с удивлением обернулся и, узнав собеседника, невольно поразился: Почему вы еще здесь? Я думал, вы уехали сразу после того, как доставили меня.

Ло Фэй ответил: Я сидел в кафе напротив, пил горячий напиток и разбирал почту. Здесь трудно поймать такси, а до метро далеко, так что господину Е лучше вернуться на моей машине.

Е Чжили растерянно пробормотал: О, хорошо.

Иного выхода не было, пришлось следовать за Ло Фэем на парковку.

Они сели в машину, Ло Фэй повернул ключ зажигания и включил печку. Автомобиль издал серию звуков, плавно развернулся и нырнул в густую ночную тьму.

Из колонок полилась спокойная фортепианная музыка. Ло Фэй, держась за руль, начал непринужденную беседу: Тренинг прошел успешно?

Е Чжили слегка кивнул: Да, но времени было в обрез, многое не успел рассказать, полагаю, потребуется еще одна встреча.

Ло Фэй улыбнулся: В следующий раз я снова могу привезти господина Е.

Е Чжили откинулся на спинку сиденья, запрокинув голову, из-за чего стал заметен его изящный кадык, а пряди волос упали на лоб: Многие думают, что деньги сосредоточены в банках, но на самом деле банковский сектор — сущий пустяк по сравнению с мировым рынком капитала. Сейчас совокупная рыночная стоимость одних только публичных компаний превышает шестьдесят триллионов долларов.

Ло Фэй, глядя прямо перед собой и слегка подруливая, отозвался: Действительно огромный рынок.

Е Чжили прикрыл глаза, расслабляя тело, и с легким вздохом добавил: Незаконные доходы от преступлений на фондовом рынке — хищений, инсайдерской торговли, мошенничества, манипуляций — требуют отмывания. Ценные бумаги дают здесь огромное преимущество: они позволяют не только легализовать незаконно полученные средства, но и получить дополнительную прибыль.

Ло Фэй кивнул: Превратить ценные бумаги в наличные, не неся при этом значительных потерь основного капитала, чрезвычайно удобно. Если бы я был преступником, я бы тоже рассматривал вариант отмывания денег через неименные ценные бумаги и нерегулируемые фонды.

Е Чжили резко подался вперед и гневно уставился на того, кто сидел рядом.

Что ты сейчас сказал?

Повтори еще раз?

Ло Фэй прыснул со смеху: Я же шучу.

Такой настороженный, прямо как сурикат в африканской саванне.

Даже движения и взгляд — ну точь-в-точь.

Машина въехала в центральный деловой район. Ло Фэй сбросил скорость, оглядывая рестораны по сторонам: Еще не ужинали? Я угощаю, окажет ли господин Е честь принять приглашение?

Е Чжили ответил: Раз уж господин Ло так просит, я не смею отказать.

Он был голоден как волк: простоял на ногах целый день, наговорился, ответил на множество сложных и острых вопросов — все это потребовало огромных затрат сил и энергии. К тому же из-за холодной погоды и дождя он продрог до костей и действительно проголодался.

Ло Фэй нашел парковочное место у обочины, они вышли из машины и зашли в довольно оживленный сычуаньский ресторан. Как только они вошли, их окутало волной жара и остроты, которая сразу же коснулась щек, губ и кончика носа.

Усевшись за столик, Ло Фэй открыл меню и спросил человека напротив: Что желаете съесть?

http://bllate.org/book/31279/3813367